Questions Fréquentes

Tout ce que vous devez savoir sur nos services de planification financière. Des réponses claires pour vous accompagner dans vos décisions.

Vos Questions par Thématique

Nos clients nous posent souvent les mêmes questions. Nous avons organisé nos réponses par domaine pour vous faire gagner du temps.

P

Planification Retraite

Comment bien préparer votre retraite selon votre situation personnelle et vos objectifs de vie.

  • À quel âge commencer à épargner pour la retraite ?
  • Quelle part de revenus consacrer à la retraite ?
  • Comment optimiser les dispositifs fiscaux disponibles ?
  • Quels sont les pièges à éviter dans l'épargne retraite ?
I

Investissements

Comprendre les différentes options d'investissement et construire un portefeuille adapté à votre profil.

  • Comment déterminer mon profil d'investisseur ?
  • Quelle diversification pour mon portefeuille ?
  • Actions, obligations : comment choisir ?
  • Faut-il investir dans l'immobilier locatif ?
F

Fiscalité

Optimiser votre fiscalité dans le respect de la réglementation française actuelle.

  • Comment réduire légalement mes impôts ?
  • PEA, assurance-vie : quel avantage fiscal ?
  • Défiscalisation immobilière : est-ce rentable ?
  • Comment déclarer mes revenus de placement ?
A

Assurances

Protéger votre patrimoine et vos proches avec les bonnes couvertures d'assurance.

  • Quelle assurance-vie choisir en 2025 ?
  • Ai-je besoin d'une assurance décès ?
  • Comment bien assurer mon prêt immobilier ?
  • Prévoyance : quelles garanties essentielles ?
B

Budget & Épargne

Gérer efficacement vos finances au quotidien et développer une épargne de précaution.

  • Comment établir un budget réaliste ?
  • Combien épargner chaque mois ?
  • Où placer mon épargne de précaution ?
  • Comment sortir du découvert bancaire ?
T

Transmission

Préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales et familiales.

  • Comment préparer ma succession ?
  • Donation ou succession : que choisir ?
  • Quels sont les abattements fiscaux en 2025 ?
  • Comment protéger mon conjoint survivant ?
Portrait de Marcelin Dujardin, expert en planification financière

Marcelin Dujardin

Conseiller en Gestion de Patrimoine

Certifié AMF • 15 ans d'expérience
Spécialiste fiscalité patrimoniale

Une Question Spécifique ?

Chaque situation financière est unique. Si vous ne trouvez pas la réponse à votre question dans nos catégories, je suis là pour vous aider personnellement.

Depuis 2010, j'accompagne des familles et des entrepreneurs dans leurs décisions financières. Mon approche ? Vous expliquer clairement les options disponibles, sans jargon technique inutile.

Que ce soit pour un conseil ponctuel ou un accompagnement à long terme, nous prendrons le temps d'analyser votre situation ensemble.

850+ Clients conseillés
15 Années d'expertise
98% Satisfaction client